Neobanken, die de bankrevolutie leiden met gebruiksvriendelijke apps, bloeien in Europa (bijv. N26, Revolut) en groeien gestaag in Noord-Amerika (bijv. Chime, Varo). Ondanks regionale verschillen, herschikken deze mobiele banken de wereldwijde financiën.
Hoe blijven deze digitale banken solvabel en hoe verdienen ze geld als hun klantenbestand groeit tot enkele miljoenen of misschien wel tientallen miljoenen? Verdienen ze überhaupt geld? Hoe kunnen gebruikers worden overgehaald om voor bepaalde diensten te betalen?
Neobanken winnen wereldwijd aan populariteit, en zelfs grote banken ontwikkelen 'flanker'-merken om de markt te betreden. Maar wat voor invloed zal deze bankinnovatie hebben op de toekomst?
Neobanken zijn misschien nieuw, maar ze zijn nog steeds sterk gereguleerd en moeten voldoen aan veel veiligheids- en kwaliteitsnormen voordat ze zelfs maar kunnen beginnen met het aanbieden van hun producten en diensten in het VK of Europa.